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      廣發銀行八股折價20% 股東結構亟待優化

      廣發銀行八股折價20% 股東結構亟待優化

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      編輯: 愉見財經
      信息來源: 金融虎
      更新日期: 2022-08-11 15:47:38
      摘要

      作為12家股份行中少有的未上市銀行之一,廣發銀行股東結構亟待優化。

      • 正文開始
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      近日,廣發銀行股份有限公司(以下簡稱“廣發銀行”)共計2400萬股的8股股份被拍賣。起拍價比評估價降低20%后,無人出價。記者梳理發現,此前,廣發銀行多股被拍賣甚至出售,均因無人出價導致拍賣失敗。值得注意的是,廣發銀行的上市進程受到了股權變更的影響。

      此外,廣發銀行多股股份已被凍結。具體來看,該行第七大股東和第八大股東凍結股份最多,分別為1.75億股和2.23億股。其中第七大股東因債務問題正在破產重整。資料顯示,該股東在廣發銀行的授信額度及債券用途為5.6億元。

      許多股票被拍賣掉了。

      據JD.COM司法拍賣網消息,7月29日,廣發銀行8股共計2400萬股股份被拍賣,預估價1.63億元,起拍價1.3億元,較預估價下跌20%。然而,上述所有拍賣都因無人出價而失敗。具體來說,以上八次拍賣,每次都是300萬股。截至評估基準日2022年3月31日,每股價值為6.78元/股,評估價為2,034萬元,起始價為1,626萬元。恒豐銀行股份有限公司(以下簡稱“恒豐銀行”)作為一家未上市的股份銀行,在公開拍賣網站上以僅1.23元/股的股權價格被拍賣。

      QQ截圖20220811122114.png

      *廣發銀行八次拍賣,截圖來自JD.COM司法拍賣網

      拍賣信息顯示,上述股份全部由廈門置信投資擔保有限公司(以下簡稱“置信擔?!?持有。資料顯示,置信擔保成立于2007年,主要從事法律法規允許的各類擔保業務(不含金融業務和金融信貸業務)。2014年被法院列為失信被執行人。公司目前經營狀況被撤銷未注銷,公司法人被限制高消費。

      除了上述拍賣,據記者統計,JD.COM司法拍賣網顯示,從2020年7月至今年2月,中新擔保持有的廣發銀行13股股份陸續被拍賣,共計5400萬股。除了第二次拍賣成功成交的一件,其余都是經過一次拍賣、兩次拍賣、出售后拍賣的。

      具體來看,2020年7月,置信擔保持有的3000萬股廣發銀行股份分五次拍賣,每次600萬股,預估價3588萬元,每次拍賣起拍價3588萬元,后被拍賣。上述股份分別于2020年11月和2021年2月拍賣出售。每件拍品的起拍價都只有3420萬元,2020年11月只拍出了一件,其他都沒人出價。

      2021年9月和10月,由智信擔保的8股廣發銀行股份,共計2400萬股,在JD.COM司法拍賣網拍賣,每股估價2565萬元,起拍價2565萬元。2021年11月和2022年2月,上述8份股權分別拍賣成交,每份起拍價降至2052萬元,最終因無人出價而流拍。

      因此,加上最近拍賣的股份,到目前為止,置信擔保已經拍賣了7800萬股廣發銀行股份。不過,由于2017年置信擔保被撤銷,記者在廣發銀行年報及其他公開渠道并不了解置信擔保持有銀行股權及其他相關合作的金額。

      針對銀行股權吸引力較弱的原因,中央財經大學商學院財政與金融管理系教授、博士生導師楊告訴《中國科技投資》記者,主要原因是銀行以資產為中心的經營模式導致股東回報有限,銀行以存貸款為中心的業務導致多元化發展緩慢,銀行業務客觀上產生一定的不良貸款,導致資產質量存在隱憂,銀行的技術發展和成長性有待提高,以及銀行自身的經營能力有待提高

      廣發銀行成立于1988年9月,是中國12家股份制銀行之一。截至目前,只有廣發銀行和恒豐銀行沒有上市。股權變更也影響廣發銀行的上市進程。早在2009年,廣發銀行就成立了上市工作領導小組。2017年,廣發銀行的上市輔導進度變成了“暫?!?。當時該行表示,為確保股權變更過渡期經營管理穩定,暫停上市輔導工作。在此期間,廣發銀行從籌備“A H股”轉為擱置a股上市計劃,全力籌備h股。2021年5月28日,廣州證監局披露的上市輔導表顯示,廣發銀行最新輔導狀態為“輔導備案終止”;2021年7月23日,廣發銀行召開2021年上半年工作會議,提出力爭在“十四五”期間公開上市。

      踩在陷入困境的股東和公司身上

      除了股份被拍賣,廣發銀行多股股份已被凍結。調查數據顯示,目前華晨汽車集團控股有限公司(以下簡稱“華晨汽車”)、廣東省冶金工業總公司、江蘇蘇剛集團有限公司(以下簡稱“江蘇蘇剛”)、宜興銅業建筑安裝工程有限公司持有的廣發銀行部分或全部股份已被凍結,共計3.99億股。上述凍結股份中,華晨汽車1.75億股,江蘇蘇剛2.23億股;華晨汽車和江蘇蘇剛分別是廣發銀行的第七和第八大股東,持股比例分別為1.14%和1.13%。

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      *廣發銀行前十大股東,截圖自該行年報

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      華晨汽車成立于2002年9月,注冊資本為8億元,對外投資企業共29家。值得注意的是,2020年,華晨汽車因債務問題爆雷,債委會由光大銀行(601818.SH)和興業銀行(601166.SH)兩家主席行牽頭,目前已破產重組。

      截至2021年11月,華晨汽車管理人共接受6019家債權人申報債權,申報債權總金額為564億元,其中管理人初步審查確認或暫緩確認的金額為526億元。根據《華晨汽車集團控股有限公司公開發行2020年公司債券(面向合格投資者)(第一期)募集說明書》顯示,截至2019年9月末,廣發銀行向華晨汽車共計授信5.6億元,使用額度5.6億元。

      IPG中國首席經濟學家柏文喜告訴《中國科技投資》記者,大股東破產重組可能會引發銀行股東結構的變化,從而對銀行治理與戰略層面帶來不穩定,甚至會波及運營層面以及關聯交易風險。柏文喜建議道,“銀行除了要力求股東相對分散,以及篩選股東要格外關注實力與規范原則外,還要盡量減少關聯交易和股東干預經營所引發的潛在風險。而在大股東發生債務風險后更需要堅持依法維護自身權益,以努力規避和減少關聯風險與損失”。

      此外,廣發銀行目前陷入逾期債務風波。今年6月,上市公司ST廣田(002482.SZ)披露公告表示,因受中國恒大拖累,截至6月15日,ST廣田再次新增銀行逾期本金9筆共計金額7.12億元,其中廣發銀行6筆,合計4.97億元。

      今年年初,ST廣田發布2021年年度業績預告,預計年度歸屬于上市公司股東的凈利潤為-50億元至-40億元,同比下降410.02%至537.53%,虧損較上期擴大;扣除非經常性損益后的凈利潤為-49.57億元至-39.57億元,同比虧損擴大。面對業績大幅虧損,ST廣田表示,“2021年年中以來,受公司第一大客戶債務違約影響,第一大客戶及其附屬企業開出的商業承兌匯票到期違約頻發,公司應收第一大客戶工程款回款滯緩,面臨較大的信用風險”。

      業績報告顯示,廣發銀行自身業績情況也出現下滑,陷入“增利不增收”境況。2021年,廣發銀行凈利潤為174.76億元,較上年增加36.64億元,同比增長26.53%;營業收入為749.05億元,較2020年減少56.21億元,同比下滑6.98%。此外,廣發銀行資本亟待補充。截至2021年末,廣發銀行核心一級資本充足率為7.93%,一級資本充足率為9.84%,資本充足率為12.37%。其中,核心一級資本充足率接近監管紅線。

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