<del id="nnjnj"></del><track id="nnjnj"></track>

<p id="nnjnj"></p>

<address id="nnjnj"></address>

    <pre id="nnjnj"><pre id="nnjnj"></pre></pre>

      <noframes id="nnjnj"><ruby id="nnjnj"><ruby id="nnjnj"></ruby></ruby>

      • 自動秒收錄
      • 軟件:1973
      • 資訊:57811|
      • 收錄網站:279872|

      IT精英團

      高級基金代銷:靠服務而不是爆款

      高級基金代銷:靠服務而不是爆款

      瀏覽次數:
      評論次數:
      編輯: 韓紅
      信息來源: 金融虎
      更新日期: 2022-07-25 12:43:43
      摘要

      告別基金超市模式。

      • 正文開始
      • 相關閱讀
      • 推薦作品

      人們往往過于關注基金行業公募規模的變化,卻忽略了規模背后更重要的變化:投資者最終會變得更加成熟。至少在基金行業,規模是結果,不是原因。

      作者:董云峰

      編輯:董燁

      對很多人來說,2022年是充滿挑戰的一年。

      今年以來,受內外因素超預期影響,資本市場大幅波動,給財富管理機構帶來嚴峻挑戰。

      然而,在前幾年高歌猛進的基礎上,公募基金依然充滿韌勁,呈現出穩中有進的發展態勢。

      中國基金業協會公布的數據顯示,截至今年5月底,我國基金公開發行數量為9872只,較年初增加584只;基金規模26.26萬億元,較年初增加700億元。

      更值得關注的是數量和規模下的變化?;鹦袠I30萬億公募已經進入探索的深水區,競爭焦點也在發生變化。從純銷售角度到用戶角度,從流量到留存,新一輪進階之路已經開始。

      通過螞蟻基金剛剛公布的“螞蟻金服精選”(簡稱“金選”)服務半年報,可以比較確定的是,從基金公司、銷售機構到投資者的公募化進程和演進,并沒有因為市場調整而暫停,而是一直在加速。

      這半年,螞蟻基金做了很多事情。比如金選基金“從給出結果轉向給出方法”,讓基金選擇過程透明化,跟蹤研究,通過月度、半年度等節點形成報告。此前,螞蟻基金也淡化了指向熱度的銷售維度榜單,為投資者提供長期、多維度的數據參考。

      “財富管理不是快業務和爆發業務,一定是慢業務和深度服務?!蔽浵伝鹂偨浝砹炙妓荚诮疬x半年報中透露,“慢工出細活”在內部得到認可。

      01

      人的變化正在發生。

      7月20日,螞蟻基金推出的“螞蟻金服精選”發布了截至2022年上半年的運營報告,這也是“金選”改版后的首份服務總結。

      黃金池中有150只偏股基金和35只偏債基金。偏股型基金中,七成是平衡、成長等多元化布局的基金,而專注單一行業的基金數量不足三成。

      篩選出資金只是第一步,金選還動態跟蹤分析資金。過去半年,金選團隊共發起了413項基金經理調查。5月改版后的34報表,資金跟蹤解讀、轉入轉出、月度分析等。已經向用戶公開。

      自2019年1月上線以來,金選偏股基金平均收益率比全市場偏股基金高21.19%,比滬深300指數高76.81%。近三年,黃金精選偏股基金平均收益率超過全市場偏股基金9.57%。這表明,舉行黃金選舉的長期積極分子能夠贏得更多。

      還有兩組數據很有意思。在近一年的黃金交易用戶中,33%的投資者會同時配置偏股和偏債基金;自5月以來,超過42%的交易用戶達到了股票和債券的配置。在擁有股票和債券配置的“黃金選擇”用戶中,收益型用戶的比例比沒有收益型用戶高27%。

      黃金用戶平均持有黃金基金401天,比一年前高出67%。其中,38%的黃金用戶以定投方式長期持有。持有“金選”偏股基金3年以上的用戶,比持有3年的用戶高53%的收益比。

      也許金萱提供的產品和服務起到了潛移默化的作用。也許是市場的變化讓基民經受住了市場一次次的“敲打”。在各種因素的交織下,變化已經在發生。

      人們經常過于關注事物的變化

      長期以來,銷售數據排名一直是各類基金銷售機構最常用、最便捷的方式,對提高轉化率起到了重要作用。但客觀上,從眾和追熱點是很難避免的。一旦市場劇烈波動,排名的滯后可能會誤導新用戶,部分之前排名的基金容易出現大起大落,最終嚴重影響用戶體驗。

      今年3月初,螞蟻基金主動取消了“周銷量”等銷售維度的榜單,黃金精選榜單的其他維度也進行了優化,包括將“定投優基”的收益率指標從近一年延長至近三年。

      5月,螞蟻基金對黃金精選進行了透明改版。和之前相比,只標注了幾千只基金中有哪些黃金精選基金。改版后更加透明地展現了黃金精選基金的篩選標準、風格和行業特征,呈現了核心衛星基金的跟蹤分類,還提供了基金的跟蹤解讀、月度調查報告等內容。

      螞蟻基金誕生之初,很多人以為會是電商模式,現在發現并不是螞蟻基金想要的。這個在線資金代銷平臺真正研究的是如何做好流量之外的工作。

      “基金赚钱,基民不赚钱”是老問題了?!敖疬x”欲嘗試“產品化的投資教育”,將分散配置、長期持有的投資理念充分融入產品和服務中,幫助用戶減少非理性行為帶來的損失。這就是重建“信任”的過程。

      由點到面,勾勒出平臺的態度。從選基民的行為和收入變化來看,這一步并沒有走錯。

      03

      逆向“練內功”

      事實上,在大理財時代,無論是公募基金還是銀行理財,想要更進一步,都離不開銷售機構的主動變革。

      林思思講述了金璇的心路歷程,

      “這兩年我們越來越進入到金融的深水區,在過程當中,越來越理解財富管理不是靠爆款式創新驅動自身發展的行業,而是需要把管理規??醋魇浅钟腥梭w驗的一個伴隨結果?!?/p>

      在跑馬圈地的“流量時代”過后,不管線下線上,精耕細作的“留量能力”已經成為決定基金行業格局的核心。從2021年起,基金業協會開始公布代銷機構的保有量數據,就代表了監管鼓勵長期持有、留量經營的意圖。

      用戶終將長大。對銷售機構而言,如果不能陪用戶成長,用戶就會去往其他平臺;如果各方不能幫助用戶盡快成長起來,長期持有將難以成為主流,這個市場也無法進一步做大。

      “它不是一個快業務、爆款業務,它一定是一個慢業務、深服務?!绷炙妓颊J為,財富管理是一個慢工出細活的行業,需要更多的精力做水面下的打磨,練好自己的內功,然后才能夠驅動持有人的體驗越來越好,越來越贏得信任,帶動整個平臺的規模越來越大。

      歸根到底,追漲殺跌是人性的弱點,長期持有是反人性的。所謂的深服務、慢業務,實則是幫助用戶不斷成長,持續對抗人性弱點的過程。

      不只是銷售機構,在行業里,一些公募基金公司也開啟了類似的探索,不僅僅關注凈值增長率,而是從資本加權收益率的角度出發,要求基金經理通過各種陪伴動作延長用戶的持有期,幫助用戶掙到錢。

      可以期待的是,隨著深服務、慢業務成為行業共識,公募基金乃至大財富管理的蝶變也在漸行漸近。

      標簽:公司動態 財經
      非典型小米公司IPO盛宴:問題多多 難逃“一地雞毛”?
      ? 上一篇 2022-07-25
      招商銀行與JD.COM合資銀行終止籌建!
      下一篇 ? 2022-07-25
      發表評論 共有條評論
      用戶名: 密碼:
      驗證碼: 匿名發表
      最近發布資訊
      更多
      警花高潮嗷嗷叫
      <del id="nnjnj"></del><track id="nnjnj"></track>

      <p id="nnjnj"></p>

      <address id="nnjnj"></address>

        <pre id="nnjnj"><pre id="nnjnj"></pre></pre>

          <noframes id="nnjnj"><ruby id="nnjnj"><ruby id="nnjnj"></ruby></ruby>