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      揭開“黑財險”大案:平安上海分公司一高管內外勾結 涉案金額高達千萬元

      揭開“黑財險”大案:平安上海分公司一高管內外勾結 涉案金額高達千萬元

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      編輯: 藍藍
      信息來源: 金融虎
      更新日期: 2022-05-18 18:40:16
      摘要

      保險公司高層與他人內外勾結,一條黑色保險產業鏈由此而生。

      • 正文開始
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      保單涉案金額高達千萬元!保險公司高層內外勾結,形成了一條黑色的保險產業鏈。

      近日,最高人民檢察院披露的一起“非法保險”刑事案件顯示,某保險公司高管及同伙通過非法收集投保人信息,誘騙客戶退保后購買新保單,并在新保險業務員賬戶下“掛新保單”,騙取新業務員培訓津貼和獎金,直接涉案保單3000余份,金額1000余萬元。

      值得注意的是,中國裁判文書網披露了上述案例。相比之下,涉事公司為中國平安保險股份有限公司上海分公司(以下簡稱中國平安上海分公司)。

      企業的高級管理人員與他們的同事“內外合作”,

      通過“撬開賬單”欺騙被保險人退保

      判決書顯示,2020年4月至6月,石某某、徐2加入徐某1、朱某某組織的“黑?!狈缸飯F伙。在這個團伙中,徐某1與中國平安上海分公司現代部業務總監徐某3相互勾結,徐某3指使本部門業務總監張某、顧某某等人提供保險業務團隊中新業務員的賬號;然后徐某1、朱某從他人處購買保險公司客戶投保的交易信息,并將該信息交給團伙成員冒充平安員工與客戶取得聯系,并采用“刷單”等方式促使客戶在中國平安購買新保單。

      那么,犯罪團伙是如何“撬賬”的呢?最高人民檢察院披露的上述刑事案件顯示,不法分子以“產品升級”、“原保單全額退?!睘槊?,誘騙投保人在原保單退保后購買新保單。

      隨后,徐某1、朱某某等“保險黑產”犯罪團伙成員將上述新保單列在張某、顧某某等人提供的新業務員賬戶下,騙取中國平安上海分公司新業務員培訓津貼、新員工獎金等額外獎勵共計184.8萬余元。

      值得注意的是,被盜贓款由“保險黑產”犯罪團伙成員和參與此案的中國平安內部人員瓜分。其中,徐2、石某某明知犯罪團伙利用掛單謀取非法利益,分別在團伙中擔任出納、財務職務,負責平安內部人員對接、對賬、報酬計算及發放等工作。

      涉案保單金額高達1000萬元,

      3000多名投保人的保單受到影響。

      “非法投?!狈缸锘顒又苯由婕?000多張保單,保單金額達1000多萬元,不僅造成平安大量保單退保,嚴重影響正常經營活動,也造成部分投保人權益受到侵害。

      上海市靜安區檢察院在偵查此案時,對犯罪嫌疑人是否利用職務之便等關鍵事實進行了分析研判,準確認定了三項證據:

      第一,保單真實可信;二是“黑保險”犯罪團伙以騙取新人獎勵為目的,“以新人保險業務員的名義”掛保單。這種“掛靠”行為本質上是利用了保險公司工作人員的職務便利;第三,新人通過“掛單”獲得的培訓津貼和獎金的多少,就是職業的多少。

      此外,檢察機關查明,中國平安上海分公司原業務總監許某3不僅與許某1合謀犯罪,還與其指揮的9名業務總監共同犯罪。于是,他及時對這9人提出了追逃和起訴的意見,都被追逃和起訴到案。

      最終,靜安區人民法院對沙

      防范“代理退?!憋L險,

      警惕以保險公司售后服務的名義解釋保單。

      針對上述案件,檢察機關就保險營銷員身份審查不嚴格、投保人信息未加密等問題向中國平安發出檢察建議,督促企業切實整改,嚴格管理,合規經營。

      同時,針對行業暴露出的問題,檢察機關向上海市保險行業協會發出檢察建議,從投保人信息管控、業務賬戶管理、從業人員身份審核、投訴和退保文書處理等八個方面提出建議。

      一直以來,代理退保、掛單、騙傭金等問題都受到監管的高度重視。今年4月,銀監會發布的《關于防范金融領域代理退保等風險優化營商環境的通告》提醒消費者警惕“代理退?!憋L險:不法分子會誘導消費者委托其退保,通過捏造事實、偽造證據等方式進行惡意投訴,阻礙消費者與金融機構和監管部門的有效溝通。不法分子向消費者收取高額費用,誘導消費者退保后購買所謂的“高收益”理財產品,甚至截留侵占消費者退保資金。

      上述通知還指出,當不法分子要求消費者提供身份信息、通訊信息、財務賬戶、保險合同等敏感信息時。個人信息可能被惡意使用、非法泄露或買賣。

      去年11月底,銀監會發布的《關于防范“代理退?!钡蕊L險的提示》指出,一些不法分子冒充保險公司售后服務人員,以幫助客戶講解、整理保單為名,提供免費服務。實際上,它們鼓勵或引誘消費者退舊保單購買新的或新的理財產品,俗稱“退舊買新”。在這種情況下,消費者將面臨失去保障和損失金錢的風險。

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