大支行的副行長成了“內奸”！與同伙密謀套取數千萬貸款，以高達20的月息非法轉走牟利！

近日，中國裁判文書網的一份判決書顯示，中國銀行江門新會支行副行長蘇某清以房產抵押，與同伙馬某倫虛構貸款用途，從上述支行套取信貸資金，再以20(相當于年息“20*12=24%”的高息貸給他人，從中獲取非法利益約14.36萬元，最終被判處有期徒刑。

支行副行長與他人串通套取信貸資金，

通過高息放貸獲利。

判決書稱，蘇某清，女，1968年2月26日出生，廣東省江門市人，漢族，大學文化。她曾任中國銀行江門新會支行副行長。

經廣東省江門市新會區人民法院審理查明，2013年10月至同年11月，馬某倫向中國銀行江門新會支行提供虛假貸款材料，申請個人抵押循環貸款。蘇某清在明知其提供虛假材料的情況下，利用其擔任中國銀行江門新會支行副行長的職務便利，非法批準并同意向馬某倫發放三筆共計520萬元貸款。其中月利率5.5，貸款期限一年。

然后，馬某倫將上述借款取走后，立即轉入蘇某清指定的賬戶，由蘇某清以每月20的高息借給正準備買車的使用。

為繼續套取銀行信貸資金，蘇某清、馬某倫在上述三筆借款期限屆滿前，使用部分自籌資金和暫時歸還的資金，馬某倫以“還舊—借新—還舊”的方式償還借款。貸款償還后，蘇某清提供虛假貸款信息，馬某倫于2014年10月至11月再次向中國銀行江門新會支行申請貸款3筆。借款金額也共計520萬元，月息6.25，期限一年。

馬某倫將收取的信貸資金轉入蘇某清指定賬戶，向蘇某清收取月息18。隨后，蘇某清繼續將貸款借給，并按月息20收取利息。

前“合伙人”對簿公堂，

分行副行長被命令償還其同事所欠的債務。

判決書顯示，自2015年1月起，吳某未向蘇某清支付任何本息，但蘇某清仍按月利率18向馬某倫支付利息。同年4月，蘇某清按銀行貸款月利率6.25的標準向馬某倫支付利息。同年10月和11月，上述銀行貸款期限相繼到期。在蘇某清未向馬某倫還款的情況下，馬某倫以自有資金向中行江門新會支行清償了上述借款。

經核算，2013年12月至2014年12月，蘇某將上述520萬元信貸資金高息轉走，共收取支付的高息13.52萬元?？鄢撈陂g應付銀行的貸款利息，馬某倫在上述期間實際獲得違法所得78.29萬元，蘇某清實際獲得違法所得14.36萬元，兩被告人實際獲得違法所得共計92.65萬元。

2015年1月至同年3月，蘇某清向馬某倫支付高額利息28.08萬元?？鄢撈陂g應付銀行的貸款利息，馬某倫在上述期間實際獲得違法所得23.96萬元，也就是說，馬某倫高利貸實際違法所得為102.25萬元。

因蘇某清未按期向馬某倫償還上述借款及其他借款，馬某倫于2015年11月18日向江門市蓬江區人民法院提起民事訴訟，法院判令蘇某向馬某倫清償借款本金513.26萬元及利息。

不構成高利貸罪嗎？

法院給出了最終的審判結果。

庭審中，蘇某清的辯護人認為其不構成高利貸罪。在這方面，法院指出：

在一個

同時，從本案證據所反映的客觀事實來看，馬某倫在拿到銀行貸款的當天，就將貸款全部轉入了蘇某清指定的賬戶?？梢婋p方配合緊密，沒有事先的陰謀是無法完成劇情的。因此，蘇某清在庭審中辯稱，自己只是給馬某倫介紹了業務。其在核定借款時，明知馬某倫借款用途虛構，無事實依據，且無法用馬某倫供述等其他證據證實，故法院不予采納。

此外，蘇某清利用馬某倫套取銀行信貸資金進行高利轉貸。法院指出，蘇某清不具有高利貸的主體地位，但其通過具有高利貸主體地位的馬某倫套取銀行信貸資金，并最終用于自己的高利貸，屬于身份不明人通過身份確定人取得侵犯高利貸罪客體的案件。

法院認為，蘇某清作為銀行工作人員，以發放貸款為目的，違反國家規定發放貸款，數額巨大。他將套取的銀行貸款高利借給他人，違法所得數額巨大，其行為已構成非法發放貸款罪和高利放貸罪。馬某倫以貸款牟利為目的，從金融機構套取信貸資金，高利轉借他人。違法所得數額巨大，其行為已構成高利貸罪。

最終，蘇數罪并罰，決定執行有期徒刑2年3個月，罰金77.7萬元；馬某倫犯高利貸罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金45萬元。