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      投資一萬賺三千?注冊可以領紅包嗎?揭穿“低碳銀行”投資平臺的“零風險”面具

      投資一萬賺三千?注冊可以領紅包嗎?揭穿“低碳銀行”投資平臺的“零風險”面具

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      編輯: 葉映荷
      信息來源: 金融虎
      更新日期: 2022-05-12 15:07:20
      摘要

      宣傳所謂的高收益、零風險很可能是金融詐騙手段

      • 正文開始
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      “不僅零風險,收益高達30%,1萬元能賺3000元。和余額寶一樣安全可靠,但是收益直接秒殺!“看到這種招商方式,我想你已經不是陌生人了。北京商報今日記者這兩天調查發現,其實有打著“低碳”旗號進行非法金融活動的平臺,看似零風險高收益,但平臺背后疑點重重,風險很大.

      01聲稱收益高達30%零風險投資一萬可以賺3000?

      “未來五年,換房是最好的投資!”5月10日,某金融界自媒體發布所謂重磅消息,推出一個名為“低碳銀行”的項目,被稱為“國家重點關注行業”、“互聯網新浪潮”、“響應國家號召”、“助力綠色清潔能源發展”。

      夸張的說,文章還聲稱該項目“聚集了節能低碳的先行者,不僅無風險,而且利潤高達30%,1萬元可賺3000元”。下載注冊即可獲得30元紅包,每天登錄還可獲得3-10元現金紅包。此外,還有積分商城、iPhone13等禮品,可以輕松帶回家。

      根據本文披露的App下載的二維碼,北京商報今日記者對這個號稱零風險的投資平臺進行了親測。在下載方式上,與應用市場搜索即可下載的平臺不同,這款app需要記者打開瀏覽器掃描二維碼下載配置描述文件;此外,記者注冊登錄后,需要進行個人身份認證和賬戶充值,才能投資新手項目;更尷尬的是投資方式。根據平臺介紹,投資前需要充值。從實測來看,這種所謂的充值其實是通過銀行卡或者支付寶平臺轉給個人的。

      以300元的小額充值為例?!暗吞笺y行”平臺推薦使用支付寶掃一掃進行轉賬。為了防止風險控制,平臺還提示用戶充值300.01元或299.99元。充值3000元以上,需要聯系客服辦理銀行卡轉賬賬戶。從收款賬戶來說,收款人主要是個人賬戶,平臺會根據不同的金額匹配不同的收款賬戶。

      再看具體的投資項目,北京商報今日記者注意到,該平臺推出了新用戶體驗項目、新會員體驗項目、瀘州碳排放配額交易項目、附件碳排放配額交易項目、榆林碳排放協調交易項目等十余個投資項目。項目工期對應1-90天,初期投資價格30-13萬元不等。以舞鋼某售罄的碳排放配額交易項目為例,初始投資價格為13萬元。項目工期90天,每天收益845元,也就是說投入13萬元后,三個月收益7.6萬元。

      此外,在推廣方式上,App還推出了邀請好友訂閱項目獲得多級返利的活動,其中一級返利3%,二級獎勵1%,稱為一次邀請,終身受益。其中,通過手機銀行大額轉賬可以返現對應的現金。

      02投資背后其實是個人轉讓套路。被銀行等方刷臉注冊后,獲得30元。投資13萬,三個月可以賺7萬多。邀請好友交易可以獲得獎勵,大額銀行轉賬可以返現。這種以低碳為名的所謂零風險高收益項目真的靠譜嗎?

      5月11日,今日北京商報記者通過采訪調查發現了諸多疑點。

      一方面,在“低碳銀行”平臺客服向北京商報記者提供了相應的銀行收款賬號后,記者進一步咨詢了客服

      另一方面,根據App的介紹,該平臺由青田邦辰新能源有限公司(以下簡稱“邦辰新能源”)運營,但京商報記者今日查詢天眼查發現,該公司成立于2019年,法人代表為陳先勇,注冊地為浙江麗水市青田縣甌南街。該公司目前雖然存在,但在2021年年報中已登記為“已關閉,停業”。此外,從公司的經營范圍來看,主要從事新能源技術咨詢、節能灶及配件、內燃機及配件、汽車用品、技術轉讓等業務,沒有相應的金融資質。

      關于該公司理財產品的推出,北京商報今日記者進一步咨詢了麗水市、青田縣市場監督管理局、甌南街市場監督管理所等多位人士。后者對今日北京商報表示,目前邦辰新能源公司屬于注冊狀態,如果沒有相應的金融牌照,公司從事相應的投資是違法的。該人士還透露,最近在新能源行業遇到不少詐騙案件,主要是外省詐騙分子在App中點名了一些新能源公司。消費者一定要提高警惕。除了銀行等正規金融平臺,不要輕易給一些不知名的app轉賬。如果遇到詐騙,一定要及時舉報。

      5月11日,北京商報今日記者采訪邦辰新能源法人代表,多次電話無人接聽,并發去求證短信。

      也未有回應。



      針對為何充值需要通過支付寶或銀行卡轉賬等行為,北京商報記者進一步向“低碳行”客服人員進行采訪,對該問題后者未給出正面回應,僅稱如果充值遇到風控提示提供截圖;而對該平臺是否有理財資質,后者則稱“用戶購買的是實體資產,不是理財產品,碳排放配額交易主要是以一種金融投資方式,讓更多普通公眾參與進來……”


      截至5月11日,宣傳“低碳行”的公眾號文章內容因違規已經無法查看。


      03打“低碳”旗號行非法金融活動業內建議核實資質前堅決不碰

      針對“低碳行”這一平臺,5月11日,北京市中聞律師事務所律師李亞告訴北京商報記者,“投資行為的收益和風險一般都是成正比的,宣傳所謂的高收益、零風險很可能是金融詐騙手段。在他看來,此種推廣手段更容易抓住投資者的心理,吸引投資者對這個項目的注意,從而實施詐騙行為。廣大投資者更需注意,防止誤入投資騙局”。


      李亞進一步補充,根據相應法律解釋,通過高收益、零風險吸引、利誘投資者,從而吸收公眾的資金,存在非法吸收公眾存款的嫌疑;其次,其通過發展好友作為返現的依據,擾亂金融秩序,很可能涉嫌刑法上規定的組織、領導傳銷活動罪;最后,對于是否構成集資詐騙,需要看這個項目是否具體從事了詐騙行為、是否有詐騙意圖來認定。


      需要注意的是,目前,和“低碳行”類似的這類所謂投資平臺并不少見,北京商報記者曾多次調查發現,有不少所謂的互聯網理財神器和殺豬盤網絡虛擬投資在市場“掃網”,其號稱為“高息”“保本”的理財平臺,但最后發現平臺項目均為虛構,資質也是偽造,且投資款也是直接轉賬至個人。


      易觀分析金融行業高級分析師蘇筱芮表示,該項目為打著“低碳行”旗號的非法金融活動,是近年來非法金融活動頻繁變更“馬甲”、蹭熱點迷惑群眾的一個典型縮影。主要具有如下特征:一是經營主體不明確,金融業務需要持牌經營,而此類項目不但沒有牌照,連披露的公司名稱都可能是仿冒的;二是只提收益,不提風險,沒有金融投資者適當性管理相關的制度;三是扣款、轉賬等資金轉移指向馬甲公司甚至個人賬戶,資金存在極高風險。


      蘇筱芮建議投資者,要穿透各類“馬甲”關注非法金融活動的本質,明確金融業務持牌經營的原則,在投資前核實平臺資質,對于不清楚身份的平臺、不明晰產品運行原理的投資產品堅決不碰。


      李亞同樣稱,宣傳部門要加強對消費者的宣傳教育,更多注重對各種新型金融詐騙方式的普及,增強消費者的反詐騙意識。投資者首先要保持理性投資的心態,若權利受到侵犯,要注重對證據的收集,及時尋求法律幫助。

      文 / 北京商報記者 劉四紅
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