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    《財富管理公司內部控制管理辦法》公開征求意見:29家公司獲批籌建 其中已開業25家

    《財富管理公司內部控制管理辦法》公開征求意見:29家公司獲批籌建 其中已開業25家

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    編輯: 葉映荷
    信息來源: 金融虎
    更新日期: 2022-05-05 21:05:28
    摘要

    2018年12月《商業銀行理財子公司管理辦法》(以下簡稱理財公司辦法)發布實施以來,共29家理財公司獲批籌建,其中25家獲批開業。截至2022年3月末,銀行及理財公司理財產品合計余額28.4萬億元。其中,理財公司產品余額17.3萬億元。理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構,有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。

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    為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融法治建設的重要部署,促進理財公司合法合規經營,按照誠實信用、勤勉盡責的原則履行受托管理職責,中國銀行業監督管理委員會根據其他法律法規制定了《銀行業監督管理法》103010(以下簡稱《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》),自2022年4月29日起公開征求意見。

    《理財公司內部控制管理辦法》對《辦法》 《辦法》 《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》等法律法規的原則性要求進行了細化和補充,與上述制度一起構成了財務公司內控管理的根本遵循。103010共六章41條,分別是總則、內部控制責任、內部控制活動、內部控制保障、內部控制監督和附則。

    103010堅持問題導向、行業對標、風險底線原則,要求財務公司建立全面、均衡、匹配、審慎的內控管理機制和組織架構,完善投資管理分級授權機制,完善交易系統全流程管理,加強對重要崗位關鍵人員的全方位管理,強化關聯交易管理和風險隔離,充分發揮內控職能部門和內部審計部門的內部監督作用。監管部門要堅持監管為民的理念,加強持續監管,逐步建立財務公司評價體系,提高監管有效性。

    103010是財富管理行業走向高質量發展的重要制度保障?!渡虡I銀行理財業務監督管理辦法》的實施有利于統一同類資產管理業務的監管標準,增強財富管理公司的法制觀念和合規意識,推動構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系,促進財富管理行業形成良好的發展生態。

    下一步,銀監會將做好《商業銀行理財子公司管理辦法》征求意見工作,持續督促理財公司加強內控合規管理建設,提高經營管理質量和效率,增強風險防范能力,促進理財業務規范、健康、可持續發展。

    中國銀監會有關部門負責人在《辦法》回答了記者的提問。

    為促進財務公司依法合規經營,保持穩健經營,本著誠實信用、勤勉盡責的原則,切實履行受托管理職責,中國銀行業監督管理委員會制定了《辦法》(以下簡稱《辦法》)。銀監會相關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

    一、制作《辦法》的背景是什么?

    答:自2018年12月《辦法》(以下簡稱《財務公司辦法》)頒布實施以來,共有29家財務公司獲準籌建,其中25家獲準開業。截至2022年3月末,銀行和理財公司理財產品總余額為28.4萬億元。其中,理財公司產品余額為17.3萬億元。作為具有獨立法人資格的新型資產管理機構,必須盡快構建全面有效的內控管理體系。

    第一,新資產管理條例等法律法規對內部控制提出了原則性要求?!独碡敼緝炔靠刂乒芾磙k法(征求意見稿)》的制定是對《理財公司內部控制管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱資管新規)、《辦法》(以下簡稱資管新規)和《財務公司辦法》原則要求的細化和補充,有利于推動

    103010是理財公司更好履行受托管理職責的重要制度保障,是理財業務高質量發展的內在要求,也是實現有效監管的重要途徑?!掇k法》在財富管理公司轉型發展的新時期新階段頒布實施,有利于統一同類資產管理業務的監管標準,增強財富管理公司的法制觀念和合規意識,建立健全內控合規管理體系,促進財富管理行業形成良好的發展生態。

    三?!渡虡I銀行理財子公司管理辦法》的整體結構是怎樣的?

    答:《辦法》由六章41條組成。第一章“總則”規定了立法依據、適用范圍、定義、一般要求、監督管理等。第二章“內部控制職責”規定了財務公司的內部控制組織架構、總監、內部控制職能部門和內部審計部門的職責分工和定位。第三章“內部控制活動”規定了財務公司在內部控制制度、產品設計和存續期管理、投資和交易系統流程、重要崗位關鍵人員管理、關聯交易管理以及與母行風險隔離等方面的監管要求。第四章“內部控制保障”明確了財務公司在信息系統管理、網絡與信息安全管理、會計制度、內部控制與績效評價、內部控制培訓等方面應遵循的監管要求。第五章“內部控制和監督”規定了財務公司的內部審計和年度報告義務,以及監管機構的持續監督責任。第六章是“附則”。

    四?!蛾P于規范金融機構資產管理業務的指導意見》關于強化理財公司受托管理責任有哪些規定?

    答:《商業銀行理財業務監督管理辦法》要求財務公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內部控制制度,每年至少進行一次綜合評價。第一,加強產品設計和時長管理。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序,持續跟蹤每個產品的風險監控指標變化,進行壓力測試,及時采取有效措施。二是完善投資流程和交易系統。根據最小權限原則,合理劃分投資權限,建立投資授權的持續評估和反饋機制。明確不同類型資產投資的審核標準、決策流程、風險控制措施和投后管理要求。健康的

    全交易全流程管理制度,有效識別和控制相關風險。三是加強重要崗位關鍵人員管理。實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施,強調開展投資交易應當使用統一配置的通訊工具并進行監測留痕。四是強化與母行風險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策。全面準確識別關聯方,建立健全關聯交易內部評估和審批機制。

    五、《辦法》在同類業務規則一致性上主要有哪些規定?

    答:《辦法》充分對標國內外資管行業良好監管實踐,結合理財公司特點細化了相關要求。一是設立首席合規官。負責監督檢查內部控制建設和執行情況,并可以直接向董事會和監管部門報告,更好發揮其監督制衡作用。二是建立人員信息登記和公示制度。實行證券投資全員登記制度,明確投資人員、交易人員名單,及時公示投資人員任職信息。三是加強交易監測、預警和反饋。實行公平交易、異常交易制度,前瞻性識別和防范風險。實行集中交易和交易記錄制度,確保投資和交易相分離,以及交易信息可回溯、可檢查。四是強化信息隔離。建立信息隔離和投資者信息使用管理制度,嚴禁違規查詢和泄露信息。

    六、《辦法》對加強理財公司內外部監督有哪些規定?

    答:《辦法》堅持內部監督和外部監管相結合,共同推動理財公司完善內部控制長效機制。一是要求理財公司內控職能部門至少每年組織內控考評,考評結果納入績效考核指標體系。二是要求理財公司內審部門至少每年開展內控審計評估,發揮監督制衡作用。三是監管部門加強持續監管,逐步建立理財公司評價體系,提升監管有效性。

    七、《辦法》與現行有關制度規則的關系?

    答:《辦法》與資管新規、理財新規、理財公司辦法等制度規則,共同構成理財公司內控管理的基本遵循。上述制度規則已有規定的,如銷售管理、內外部審計等內容,《辦法》與之充分銜接。對于目前仍通過內設部門開展理財業務的銀行,其內控管理主要遵循《商業銀行內部控制指引》;該指引未予明確的,參照《辦法》執行。

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