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      億萬富翁辦851張信用卡 POS套現2.1億 被收費

      億萬富翁辦851張信用卡 POS套現2.1億 被收費

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      編輯: 晨曦
      信息來源: 金融虎
      更新日期: 2022-05-05 15:06:32
      摘要

      不只是普通持卡人利用POS機進行套現,曾經身價175億的中國鴨王,在十年前便開始了信用卡瘋狂的套現之路。

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      用POS機套現的不只是普通持卡人。曾經身價175億元的中國達克金,十年前開始了信用卡的瘋狂套現。

      作者|張浩東

      曾經擁有數萬員工、農民和歐盟出口資質的中澳集團去年破產,但其實際控制人張洪波卻多次被封為“得州首富”。他的高社會地位有多少被套現了?此前,“中國鴨王”、德州前首富張洪波在消失三年后,在德州德城區人民法院公開受審。被德城區人民檢察院以騙取貸款、承兌票據、挪用資金等多項罪名起訴。

      此外,張洪波還涉嫌妨礙信用卡管理。作為中澳集團的董事長,張洪波在2009年找到了現金流的捷徑,他的目光盯住了快速發展的信用卡。

      因為銀行有信用卡業務指標,為了完成任務,會去大規模的公司辦理信用卡業務。工行慶云支行到中澳集團拓展信用卡業務時,張洪波私自為大量養鴨戶辦理信用卡。

      中澳集團董事長張洪波

      在張洪波大量鴨農不知情的情況下,利用其身份證件辦理了851張信用額度為5萬元的信用卡,并將信用卡內的資金提現使用。

      在不到一年的時間里,張洪波利用中澳集團的POS機套現2.1億元,轉為公司經營資金用于公司發展,明顯違反了信用卡的使用規定。2016年6月,張洪波家人收到的法律文件顯示,張洪波涉嫌妨礙信用卡管理。一位曾經就職于中澳集團的相關人士表示,當時他們之所以用鴨農的身份信息申請信用卡,主要是為了增加公司的營運資金,但這并沒有造成逾期還款這些問題。中澳集團成立于1998年4月,注冊資本1.35億元人民幣。擁有肉鴨產業一站式配套體系。在中澳集團發展的關鍵時期,張洪波想盡一切辦法擴充公司的賬面資本。雖然這讓張洪波在2015年創造了175.05億元的財富,但其不斷的違規操作也讓其欠下了高額債務。

      隨著法院對張洪波案的公開審理,中國農村十大致富帶頭人的榮耀已經隕落,張洪波也因妨害信用卡管理罪等多項罪名受到法律懲處。

      根據要求,妨害信用卡管理罪是指在信用卡發行和使用過程中,違反國家信用卡管理法律法規,妨害國家信用卡管理活動,擾亂信用卡管理秩序的行為。

      在張洪波使用信用卡套現時,還處于信用卡和POS機發展的初期,各種法律法規尚未完善。此外,封頂機的出現,也讓張洪波找到了用信用卡套現的捷徑。2011年,央行發放了第一批支付牌照,重新制定了POS機的收費標準。國內信用卡費率開始與行業分類掛鉤,餐飲、娛樂最高費率1.25%;百貨等一般商戶為0.78%;超市、加油站0.38%;醫院、教育等公益類是零費率,這也導致了收單服務市場長期存在的商戶數據虛假、代碼虛假的現象。由于很多POS機都是封頂機,大大降低了信用卡持卡人的套現成本,而且隨著信用卡發卡量的快速增長,越來越多的持卡人出現了,他們在拆東墻補西墻。后來雖然完成了POS費率改革,但是在“卡主”和個體商戶等群體中,利用信用卡進行資金周轉的現象更加普遍。很多人利用信用卡的透支額度“以卡還卡”或者用于其他行為。

      受疫情等因素影響,銀行不良率普遍上升,部分銀行信用卡不良率超過3分,逼近歷史最高水平。為了控制信用卡風險,減少信用卡套現,銀行開始通過降低信用卡限額等措施來控制持卡人的虛假交易。

      在銀行的圍攻下,持卡人面臨著資金周轉的困境。很多持卡人通常依靠信用卡來續命?,F在對信用卡交易的管控進一步升級,防止信用卡資金被挪用,持卡人用卡養卡不再像以前那么容易。

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