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      湖北銀行、恒豐銀行等機構被銀監會通報

      湖北銀行、恒豐銀行等機構被銀監會通報

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      編輯: 藍藍
      信息來源: 金融虎
      更新日期: 2022-04-27 15:34:04
      摘要

      《通報》指出,銀行業保險業關聯交易監管系統(下稱“關聯交易系統”)和商業銀行股權監管信息系統(下稱股權系統)分別于2020年9月、2021年2月上線運行,有效提升了銀行業保險業股權和關聯交易管理的信息化水平,但在系統運行管理中發現,部分銀行保險機構存在數據錯報、漏報、瞞報等突出問題。

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      作者|程詩雨

      來源|中國證券報

      記者26日獲悉,中國銀監會辦公廳近日發布《關于銀行保險機構股權和關聯交易監管信息系統數據質量突出問題的通報》。

      《通報》指出,銀行保險關聯交易監管系統(以下簡稱“關聯交易系統”)和商業銀行股權監管信息系統(以下簡稱股權系統)分別于2020年9月和2021年2月上線運行,有效提升了銀行保險業股權和關聯交易管理的信息化水平。但在系統運行管理過程中,發現部分銀行保險機構存在數據錯報、漏報、瞞報等突出問題。

      圖片來源:中國銀監會

      01

      數據報送還存在三個突出問題。

      《通報》指出,目前部分銀行保險機構主要存在數據報送不及時、數據報送不準確、數據滲透不到位等問題。其中,多家銀行保險機構尚未完成股權體系等基礎數據的報送。

      003010說,第一,基礎數據沒有提交。截至目前,仍有多家銀行保險機構未完成股權系統和關聯交易系統的基礎數據報送。如河南汴京農商行、甘肅永昌農商行、黃石農商行未報送股權基礎數據,內蒙古銀行、大信銀行、永安財險未報送關聯方檔案。

      第二,重要報告沒有提交。比如哈爾濱銀行、廣東南粵銀行、自貢農商行等。未按要求提交股權系統大股東評估;株洲農商銀行、天津寧河村鎮銀行、農銀人壽等。未在關聯交易系統中報送關聯交易系統。

      三是未按要求及時報告重大關聯交易和權益變動情況。一些銀行和保險機構在重大關聯交易后未能在規定期限內報告和披露。一些商業銀行在變更后沒有更新其在所有權體系中的注冊資本或所有權結構。比如2021年6月,某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元,但截至目前,股權系統中的相關信息仍未更新。

      圖片來源:中國銀監會

      數據上報不準確,說明上報的信息與事實不符。

      003010建議,主要包括數據單元錯誤。部分銀行保險機構會以“元”為單位填寫“萬元”的數據,導致交易金額、注冊資本、股份數量等數據差異巨大。同時也存在舉報信息與事實不符的現象。比如將非金融企業的股東列為“非銀行金融企業”和“職工自然人”,將持股比例低的股東列為控股股東,將上市商業銀行列為“未管理”。

      關于數據穿透不夠的問題,部分商業銀行只上報一級股東信息。

      003010說明,第一,股權結構沒有按要求逐級滲透。部分商業銀行只填寫一級股東信息,未能按照監管要求逐層說明其股權結構,直至實際控制人和最終受益人。

      二是關聯方檔案不全。部分銀行業保險機構未報送關聯法人或關聯自然人,或關聯法人未向上認定,部分銀行業保險機構關聯方數量不足20個/家,與事實嚴重不符。

      003010還說明了產生上述問題的主要原因:銀行、保險機構合規意識差,對數據質量重視不夠,敷衍上報,內部審計不嚴。保險機構未建立有效的系統數據質量監控體系,工作流程存在漏洞

      在自查整改方面,各銀行業保險機構要針對舉報的主要問題和原因,舉一反三,主動開展自查自糾。各銀行業保險機構要結合《通報》的實施,進一步完善數據治理體系,加強股權及關聯交易數據管理,明確責任部門和責任人,加大數據質量問題內部問責力度。

      在監管方面,各級監管部門要加大監管力度,強化數據質量監管,持續關注銀行、保險機構股權及關聯交易數據質量,做好審核把關,加強抽查監管,切實履行監管責任。重點關注未提交基礎數據、未逐級穿透股權結構、關聯方檔案不完整等問題。對數據質量問題嚴重、屢犯錯誤、整改不力的機構,要綜合運用督導約談、通報批評、責令整改、行政處罰等措施,加大責任追究和處罰力度。公司治理監管部將聯合系統建設單位對數據質量進行定期抽查,并根據情況將結果上報問責部門。

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